㈲オオタニ計画　　　㈱リスクガード　

代表取締役　陶山　幹夫

身近な「暮らしとお金」に関する問題のご相談をお受けします

年金・資産運用など定年後の暮らし方のアドバイスも致します。

 

得意分野　　：不動産　：損保　：生保

　　　　　　ライフプラン　　不動産・住宅ローン　　保険

　　　　　　税制・相続・贈与　

保有資格　　宅地建物取引士

　　　　　　（一社）生命保険会社　シニア・ライフ・コンサルタント

CFP保有年数　　2007年7月登録　17年

プロフィール

• 長野県塩尻市生まれ
• 東京理科大学薬学部製薬学科中退
• 不動産業・損保/生保にかかわり30年

対応可能分野

【ライフプラン】

ライフプラン作成（生涯にかかるお金）家計簿診断

【不動産・住宅ローン】

住宅取得資金・住宅ローン（借り入れ、返済）

不動産の取得・保有と税金、不動産の賃貸、譲渡、不動産の有効活用

【保険】

生命保険・損害保険・医療保険・社会保険・健康保険・個人年金保険等の選び方、見直し

【税制・相続・贈与】

不動産投資と税金

 

 

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　業務経験　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

相談内容　　住宅ローン　借入金利低減について

提案プラン　　35年（13年経過・2.6％・残高2.200万円）を返済している、保険顧客に対して

金融機関との金利低減交渉についてアドバイスを行い、変動金利・10年固定・1.2％に条件変更。

（当該銀行の公表最優遇金利は1.6％）

 

相談内容　　中古住宅取得に係る、資金関連等一式

提案プラン　　47歳会社員に対して築30年の中古住宅取得に係る資金借り入れ・生保・損保

　　　　　　　リフォーム等を提案し採用された。

以上一例